ご相談
『お客様との出会いからの流れ』
- ヒアリング
- お客様とお会いし、ヒアリングいたします。(お客様に来て頂く必要はありません。お客様の指定の場所に伺います。)
- 現在の問題点
- 現在の問題点を探ります。
(難しい話はしません。難しいパンフレットも使いません。白紙とペンで話します。)
- ご提案
- ご提案します。
(ご納得いただけない場合は、しつこく勧誘する事はありません。)
ご相談例『1』
長野県松本市に住むＭさん（既婚、子供なし）に、
保険の内容がよく分からない為、相談を受けました。
現状
終身保険800万円。
オプションの入院保障、日額5,000円。
- 『分析』
- 子供がいない事、住宅ローンは死亡時、相殺される事、貯蓄もある事、
残り200万円の自動車ローンのみ。死亡保障はあまり必要がない事を確認する。
入院保障は60才で満了してしまう。入院は5日目から保障。
- 『提案』
- 終身保険800万円は貯蓄性も高いので、そのまま残す事をご提案。
問題はオプションの入院保障なので、オプションのみをやめていただき、終身医療保険をご提案。
良い部分は残し、古いものを新しいものに変えました。
入院保障がかなり充実した為、ご満足いただけました。
ご相談例『1』
長野県安曇野市穂高に住むＳさん(既婚、子供２人)は、
家も購入し、保険の支払いが大変との事で相談を受けました。
現状
定期付終身保険5,000万円。
入院保障、オプションの日額1万円。
来月更新で保険料も上がってしまう。
- 『分析』
- 下の子供が大学を卒業するまで、あと20年なので、そこまでが重要という事、
支払額が上がってしまうのは大変なので、ずっと一定にしたい。入院保障も60才満了。
- 『提案』
- ご主人が亡くなっても、毎月生活費をお渡しできる保険をお勧めしました。
タバコも吸わず、健康との事で、死亡保険は月々数千円(一定)に、
入院保障を終身医療保険にし、先進医療特約などをつけて万全にできました。
奥様は入院保障に入っていないとの事で、奥様にも入院保障をご提案。
月々の支払額を半分にする事ができ、
入院保障も大幅に良くなりました。
浮いた１万円を積立保険で老後まで保障する事もご提案。
